Servicii
De la constituirea trusturilor până la planificarea succesorală a afacerilor de familie — fiecare soluție este construită pe măsura nevoilor dvs. specifice.
Structurarea patrimoniului familial este un proces complex care implică alegerea instrumentelor juridice potrivite — societăți holding, trusturi civile, fundații de familie sau contracte de donație etapizată — și calibrarea lor în funcție de natura activelor, structura familiei și obiectivele pe termen lung ale clientului. La Mare Casa, fiecare angajament începe cu o analiză detaliată a situației existente: identificăm riscurile de diluare a patrimoniului, conflictele potențiale între moștenitori, expunerea fiscală și vulnerabilitățile juridice. Abia după această radiografie propunem o arhitectură adaptată, pe care o implementăm pas cu pas alături de client.
Trustul civil reprezintă unul dintre cele mai eficiente instrumente de protecție a patrimoniului față de creditori, litigii și fragmentare succesorală. Echipa noastră redactează documentele constitutive, consiliază în alegerea administratorului fiduciar și asigură conformitatea cu Codul Civil român și cu reglementările europene privind structurile fiduciare. Procesul durează în medie 3–6 luni și include o revizuire anuală a actelor.
Transferul conducerii și al proprietății unei afaceri de familie este unul dintre cele mai dificile momente dintr-un ciclu antreprenorial. Construim planuri de succesiune care acoperă restructurarea acționariatului, acordurile inter-familiale privind guvernanța, mecanismele de buy-out și calendarul de tranziție a managementului. Fiecare plan este testat față de scenarii de conflict pentru a minimiza riscul de litigii ulterioare.
Redactăm testamente autentice complexe și pachete de planificare succesorală care includ desemnarea legatarilor, constituirea fideicomisurilor testamentare și clauze de protecție a moștenitorilor minori. Lucrăm în strânsă coordonare cu notarii publici și, unde este cazul, cu avocați din jurisdicții externe relevante pentru bunurile internaționale.
Pentru familiile cu active în mai multe țări, proiectăm structuri holding transfrontaliere care optimizează impozitarea dividendelor și a câștigurilor de capital, asigurând totodată transparența fiscală cerută de reglementările OCDE și directivele europene DAC. Avem experiență cu structuri din România, Cipru, Luxemburg, Olanda și Marea Britanie.
Identificăm vulnerabilitățile patrimoniale — de la expunerea la riscuri de afaceri până la riscuri matrimoniale — și implementăm structuri de separare a activelor care protejează averea familiei fără a bloca lichiditatea operațională. Instrumentele utilizate includ societăți cu răspundere limitată dedicate, contracte matrimoniale și clauze de inalienabilitate.
„Serviciul de succesiune a afacerii de familie al celor de la Mare Casa ne-a salvat literalmente de un conflict care ar fi putut distruge tot ce construisem în 25 de ani. Au structurat un acord între cei patru frați acționari în mai puțin de șase luni, cu o claritate juridică impecabilă. Recomand cu toată încrederea oricărei familii cu o afacere semnificativă.”
Elena Dumitrescu, Focșani
Nu există un prag universal, însă în practica noastră, familiile cu active nete de peste 500.000 de lei beneficiază în mod clar de structuri formale de deținere. Sub această valoare, un testament bine redactat și un contract matrimonial pot fi suficiente. Oferim o evaluare inițială gratuită pentru a stabili nivelul de intervenție adecvat situației dvs.
Procesul complet — de la analiza patrimoniului până la autentificarea actelor constitutive — durează între 3 și 6 luni, în funcție de complexitatea activelor și de numărul beneficiarilor. Etapele principale sunt: auditul patrimonial (4–6 săptămâni), redactarea documentelor (6–8 săptămâni) și procedura notarială (2–4 săptămâni).
Da. Suntem obligați prin secretul profesional al consultantului juridic și prin GDPR să nu divulgăm nicio informație despre clienți sau structurile lor patrimoniale unor terți neautorizați. Singurele excepții sunt cele prevăzute de lege — spre exemplu, obligațiile de raportare antifraudă (AML). Toți membrii echipei semnează acorduri de confidențialitate înainte de a accesa dosarele clienților.
Da. Avem experiență cu structuri transfrontaliere și colaborăm cu parteneri locali din Cipru, Luxemburg, Olanda și Regatul Unit. Coordonăm dosarul de la Galați și asigurăm coerența structurii la nivel internațional, astfel încât clientul să aibă un singur punct de contact, nu o rețea fragmentată de consultanți.
Toate structurile pe care le constituim includ clauze de adaptare și sunt supuse revizuirii anuale. Monitorizăm activ modificările legislative din România și din UE și notificăm clienții afectați în termen de 30 de zile de la orice schimbare relevantă, propunând totodată ajustările necesare.
Prima consultație este confidențială și fără angajament. Vă prezentăm opțiunile disponibile pentru situația dvs. specifică.